Les agences de réglementation fédérales ont infligé une amende combinée de 549 tens of millions de {dollars} à 11 establishments financières pour avoir utilisé des functions de messagerie «hors canal» (WhatsApp, iMessage, Sign et SMS) pour des conversations sur des métiers et d’autres affaires. Les lois sur les valeurs mobilières obligent les sociétés d’investissement et les banques à conserver les enregistrements de communication et à garantir que les employés n’effectuent leurs activités que par des canaux autorisés. “Les entreprises n’ont pas maintenu ou préservé la grande majorité de ces communications hors canal, en violation des lois fédérales sur les valeurs mobilières”, a écrit aujourd’hui la Securities and Trade Fee (SEC) dans un communiqué.
Les entreprises de Wall Road ont été condamnées à une amende de plus d’un demi-milliard de {dollars} pour avoir utilisé des functions de messagerie au lieu d’e-mails, des plateformes de messagerie approuvées ou d’autres canaux facilement archivables. Les entreprises pénalisées par la SEC comprennent Wells Fargo (125 tens of millions de {dollars}), BNP Paribas (35 tens of millions de {dollars}), SG Americas Securities (35 tens of millions de {dollars}), BMO Capital Markets (25 tens of millions de {dollars}), Mizuho Securities (25 tens of millions de {dollars}), Houlihan Lokey Capital (15 tens of millions de {dollars}) , Moelis & Firm (10 tens of millions de {dollars}), Wedbush Securities (10 tens of millions de {dollars}) et SMBC Nikko Securities America (9 tens of millions de {dollars}). Pendant ce temps, la Commodity Futures Buying and selling Fee (CFTC) a infligé une amende à Wells Fargo (75 tens of millions de {dollars}), BNP Paribas (75 tens of millions de {dollars}), Société Générale (75 tens of millions de {dollars}) et Banque de Montréal (35 tens of millions de {dollars}).
“Les défaillances de tenue de registres telles que celles-ci minent notre capacité à exercer une surveillance réglementaire efficace, souvent aux dépens des investisseurs”, a déclaré Sanjay Wadhwa, directeur adjoint de la mise en software de la SEC. « Le message de la Fee est on ne peut plus clair : les exigences en matière de tenue de registres et de supervision sont fondamentales, et les inscrits qui ne se conforment pas à ces obligations réglementaires fondamentales le font à leurs risques et périls », a déclaré le directeur de l’software de la CFTC, Ian McGinley.
Les régulateurs fédéraux ont déclaré que toutes les entreprises avaient reconnu les faits concernant les communications non approuvées en acceptant les sanctions. “Comme décrit dans les ordonnances de la SEC, les entreprises ont admis qu’à partir d’au moins 2019, leurs employés communiquaient souvent through diverses plateformes de messagerie sur leurs appareils personnels, notamment iMessage, WhatsApp et Sign, au sujet des activités de leurs employeurs”, a écrit la SEC dans une déclaration. «Les entreprises n’ont pas maintenu ou préservé la grande majorité de ces communications hors canal, en violation des lois fédérales sur les valeurs mobilières. En omettant de maintenir et de conserver les enregistrements requis, certaines des entreprises ont probablement privé la Fee de ces communications hors canal dans diverses enquêtes de la SEC.
Les deux agences gouvernementales ont souligné que le problème était omniprésent et ne se limitait pas aux employés débutants et au personnel subalterne. “Les échecs ont impliqué des employés à plusieurs niveaux d’autorité, y compris des superviseurs et des cadres supérieurs”, a déclaré la SEC.
