Un organisme de réglementation basé au Royaume-Uni a fait part de ses inquiétudes quant au fait que la monnaie virtuelle de TikTok pourrait être utilisée par des groupes sans scrupules dans leurs activités de blanchiment d'argent.
La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a souligné les inquiétudes croissantes concernant les pièces TikTok et a servi de mise en garde sur la plateforme. Certains craignaient que la monnaie virtuelle puisse être exploitée pour échapper aux réglementations et politiques traditionnelles, conçues pour freiner les activités de lutte contre le blanchiment d'argent.
La FCA est un bureau de réglementation financière qui surveille et surveille les institutions financières du Royaume-Uni pour s'assurer qu'elles respectent les réglementations en vigueur visant à mettre fin au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.
TikTok peut être un outil de blanchiment d'argent
L'organisme de surveillance financière du Royaume-Uni a déclaré que l'agence avait reçu une lettre d'un consultant en conformité travaillant auparavant pour une banque privée de premier plan pour sonner l'alarme sur l'application utilisée comme plate-forme de crypto-monnaie sans licence.
TIKTOK ACCUSÉ D'OPÉRER ILLÉGALEMENT COMME UN ÉCHANGE DE CRYPTO AU ROYAUME-UNI
– Un ancien consultant en conformité a accusé TikTok d'agir comme un échange cryptographique non enregistré dans une lettre adressée à la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni.
– Le système de récompense de TikTok permet aux utilisateurs d'acheter virtuel… https://t.co/YqvGemx8jK pic.twitter.com/Yrd3OzkkxI
– BSCN (@BSCNews) 15 octobre 2024
Selon la lettre de plainte, la populaire plateforme de médias sociaux permet à ses utilisateurs de devenir une plaque tournante des actes de lutte contre le blanchiment d'argent puisque sa monnaie virtuelle peut être échangée contre de l'argent réel, affirmant que la plateforme ne dispose pas de contrôles suffisants pour garantir que son système est ne pas être exploité à des fins d’activités illégales.
Le programme de récompenses proposé par TikTok facilite le transfert des fonds des utilisateurs vers des entreprises de services monétaires. Il permettait aux utilisateurs d'acheter des pièces TikTok, qu'ils pouvaient offrir en cadeau aux créateurs de contenu. Après cela, ces cadeaux sont échangés contre des « diamants », qui peuvent être échangés contre de la monnaie fiduciaire.
As of today, the market cap of cryptocurrencies stood at $2.26 trillion. Chart: TradingView.com
La lettre soulignait en outre les inquiétudes soulevées concernant les transactions anonymes effectuées en crypto-monnaies.
Les crypto-monnaies pourraient devenir les outils numériques des blanchisseurs d’argent pour dissimuler leurs activités illicites, dans la mesure où la surveillance fait défaut dans les transactions que les mauvais acteurs peuvent capitaliser pour dissimuler l’origine de leur argent sale.
A girl doing a Tiktok video. Image: parade.com
La FCA est invitée à intervenir
Le consultant en conformité a affirmé qu’en termes pratiques, la société échangeait des actifs de crypto-monnaie contre de l’argent sans s’inscrire auprès de la FCA.
Il apparaît clairement que la structure actuelle de la plateforme pose des problèmes, notamment en ce qui concerne sa capacité à transférer de l'argent, qui est exempté des restrictions légales imposées aux transactions financières.
Une fois l'intervention de la FCA intervenue, les opérations financières de la plateforme pourraient être auditées, notamment son système de monnaie virtuelle, et être soumises aux lois régissant les monnaies numériques et les services de transfert d'argent.
Les longues listes d'allégations de TikTok
TikTok a de nouveau été mis sous surveillance pour avoir prétendument fonctionné comme un échange de crypto-monnaie sans licence au Royaume-Uni sans obtenir aucune licence de la FCA.
De même, les autorités australiennes examinent de près TikTok à la recherche d’allégations selon lesquelles de l’argent impliqué dans des activités criminelles serait canalisé vers la plateforme.
Aux États-Unis, les autorités ont interdit l’utilisation de TikTok pour protéger la vie privée des Américains.
Image en vedette de Stern, graphique de TradingView